專題: 前車之鑑

2018年8月
策劃撰稿:柯津雲、丘灼明、戴雄曉、周天駒、朔方、勞伯祥

聆聽粵語

錄音者:Michell

聆聽國語

錄音者:Cindy

聯邦貿易委員會(FTC)提醒民眾:無論騙子在電話上假冒誰,都不要將錢匯給對方!也不要把社會安全號、銀行卡和信用卡號碼,或其他敏感信息提供給對方。騙子可能通過微信等社交媒體、郵件、短信發送詐騙信息,切勿回覆!

鎖定華人姓氏
4月25日上午,阿肯色州波克郡911緊急電話中心,連續接獲500多通紐約民眾電話,全是漏接了冒充中國總領館的詐騙電話者,回撥來電顯示的號碼所致。FTC提醒民眾,這類詐騙電話特別將目標鎖定在有華人姓氏者身上,以各種事由騙取當事人的身分、銀行卡或信用卡等信息。
家住紐約的李女士,是其中一個受害者。對方聲稱上海公安局抓到來自紐約的詐騙犯陳某,身上有一張屬於李女士的信用卡,需要她配合:提供個人資料!另一名華裔報案者,則被詐騙電話恐嚇涉嫌洗錢,如不儘快解決,出入境會有問題,受害人不知有詐,情急之下提供了個人信息、銀行賬戶等數據,被騙走$8,100。警方統計,目前所知受害者中損失金額最高的是$141萬,共計損失$300萬。
紐約州檢察長呼籲民眾:不要在電話中向陌生人提供個人信息;不要通過西聯匯款、速匯金等向陌生人匯款;也不要購買禮品卡後將卡號告訴陌生人……

季節性熱點
國稅局通告,開學是欺詐高峰期。歹徒利用國際學生對美國法律,特別是稅法及相關規定缺乏了解,假冒國稅局官員打電話給學生或家長,要求立即以速匯金(Money Gram)或無法追踪的方式,支付「聯邦學生稅」,否則將向警方報案。詐騙者對受騙者學校名稱及其他信息的了解,讓人信以為真,加上害怕惹官司,而讓騙子屢屢得手。國稅局重申:聯邦政府並未課徵所謂的「聯邦學生稅」!
報稅季是另一個熱點。自稱是國稅局員工的人,打來電話要求支付稅金,或提醒納稅人領取退稅。這些詐騙電話通常語帶威脅,聲稱是法律行動前的最後警告。2016年10月,美國破獲的特大冒充稅務部門詐騙團伙,即利用電腦技術偽造IP地址,假冒稅收署探員給民眾打電話,在說出接電話者身分、稅務信息後,命令受害人按轉賬指令「納稅」,兩年間騙得$1,500餘萬!

緊盯銀髮族
不法分子利用老人資訊較為閉塞,容易受騙的弱點,對老人下手。2018年3月,司法部偵破史上最大、針對老人的詐騙犯罪,不法所得五億美元,全球被告250人,受害美國人逾百萬!FTC資料也顯示,2017年,70歲及以上者中位數損失金額高於其他任何年齡組;80歲以上受害者,平均被騙$1,100。
歹徒常以免費醫療平安鈴(Medical Alert)或優惠處方藥品方案作為誘餌;有的則假冒緝毒局人員,稱受害人在網絡上非法藥品購買,要求提供個人信息。加州一位68歲老人,在三個月中被騙$36,000:詐騙集團謊稱,海關查獲寄給她的禁藥包裹,若不付款恐被逮捕;預付款項,可在解除嫌疑後退回;歹徒以仿真公文騙取信任,並威脅她電話及網路被監控。